7 ключевых факторов, которые помогут вам выбрать криптобиржу

Криптовалютные биржи предлагают много с точки зрения удобства. Но выбор правильного может иметь большое значение с точки зрения комиссий, безопасности и многого другого.

Криптобиржи делают торговлю криптовалютой очень похожей на торговлю акциями. Фотография Джеффа Уэстбрука для Buy Side от WSJ. Стиль Миако Като ДЛЯ ПОКУПКИ ОТ WSJ.

Убедитесь в наличии достаточной ликвидности

Важно найти биржу с ликвидностью — возможностью легко конвертировать наличные в монеты или наоборот — без большой наценки. Это особенно верно, потому что цены в мире цифровых активов меняются быстро. Когда цена монеты, которую вы хотите купить, взлетает до небес, вам нужно знать, что ваш ордер на покупку выполняется быстро и по цене, близкой к той, которую вы видите на своем экране. (То же самое, если вы пытаетесь продать, когда кто-то падает на землю.)

Самый быстрый способ разобраться в этом — посмотреть на объём торгов на бирже: чем выше, тем лучше. Такие ресурсы, как веб-сайт с информацией о криптовалютах CoinMarketCap, предоставляют 24-часовой объем торгов для сотен бирж. Coinbase и Kraken недавно показали самый высокий объем торгов .
Кроме того, вам следует искать хорошо зарекомендовавшую себя биржу с не менее чем пятилетним послужным списком, которая также предпринимает шаги, чтобы доказать, что действительно владеет активами, которыми, как утверждается, владеет от вашего имени. Александр Энсер, основатель криптообразовательной компании MyCryptoAdvisor. Он отмечает, что в Kraken есть кнопка «проверить мой аудит», которая позволяет пользователям видеть, когда независимый аудит в последний раз проверял монеты на их счетах.

Комиссии на некоторых крупных биржах США:

Coinbase — от 0,5% до 4,5%; зависит от типа сделки
Кракен — от 0,9% до 2 %; зависит от типа сделки
Crypto.com — от 0 % до 2,99 %; зависит от типа сделки
Binance.US — от 0,1 % до 5%; в зависимости от способа оплаты
Битовая отметка — от 0% до 0,5%

Обеспечьте достаточную безопасность

Ни для кого не секрет, что криптовалютные биржи уязвимы для взлома: Mt.Gox, одна из самых известных ранних бирж, рухнула после того , как в 2014 году было украдено 460 миллионов долларов клиентских активов . ( BitMart заявил, что возместит убытки инвесторам .) Таким образом, разумно избегать вкладывать деньги в криптобиржу, которая имеет значительную историю кибератак и краж.

Для дальнейшего повышения безопасности и защиты от самозванцев крупные криптообменники рейтинг, такие как Kraken и Gemini, требуют от вас предоставить удостоверение личности, выданное правительством США, например паспорт или водительские права, при открытии новой учетной записи. У них также есть дополнительные уровни кодов, которые необходимо аутентифицировать, когда вы покупаете или продаете, когда вы меняете уровни финансирования или если вы вносите серьезные изменения в учетную запись, например, замораживаете свою учетную запись, для чего требуется мастер-пароль.

Рассмотрите элементы управления

Фондовые биржи, такие как Йоркская фондовая биржа, жестко регулируются. Для сравнения, криптобиржи — это Дикий Запад. Одна из причин заключается, что, хотя NYSE существует уже сотни лет, криптовалюте едва больше десяти лет. Во-вторых, Вашингтон все еще спорит о том, как правильно контролировать криптовалютную вселенную, и такие агентства, как Комиссия по ценным бумагам или биржам и Комиссия по торговле фьючерсами, все еще борются за первенство .

Пока пыль в Вашингтоне не уляжется, лучше поискать биржу, на которой уже есть средства контроля безопасности и финансовый аудит. По крайней мере, любая биржа, с которой вы работаете, должна иметь возможность показать, что она имеет проверенные отчеты о контроле сервисной организации. SOC 1 подтверждает, что средства управления финансовыми операциями и отчетностью биржи хорошо спроектированы и функционируют, а SOC 2 подтверждает, что технологические системы, обеспечивающие безопасность биржи, целостность обработки, доступность сети и средства контроля конфиденциальности, находятся в надлежащем рабочем состоянии.

К сожалению, эти отчеты не всегда легко найти на сайтах бирж. Биржи могут рассылать пресс-релизы после завершения экзаменов SOC 1 и 2, как это сделали Coinbase с аудитором Грантом Торнтоном в 2020 году и Gemini с Deloitte в 2021 году . Но если вы не можете найти доказательства этих отчетов в Интернете, стоит позвонить в отдел обслуживания клиентов.

Некоторые штаты США проявили инициативу в области регулирования, надеясь защитить потребителей. Например, такие биржи, как Gemini, Coinbase и Bitstamp, имеют Bitlicense, выданную Департаментом финансовых услуг штата Йорк, которая подтверждает наличие строгого контроля над бизнесом.

Проверьте страховой полис

Цифровая безопасность, которая не позволит хакерам украсть активы клиентов, всегда должна быть приоритетом №1 для криптобиржи. Но у хороших все равно будет здоровый страховой полис на всякий случай.

Многие биржи в настоящее время имеют страховку от коммерческих преступлений, которая обычно покрывает акты нечестности, кражи, грабежа, разрушения или кибермошенничества. Например, Gemini заявляет, что поддерживает страхование цифровых активов на сумму 290 миллионов долларов на случай конкретных убытков. Тем не менее, страховка сильно различается на разных биржах, поэтому важно проверить, что они покрывают. Вы можете сделать это в пользовательском соглашении, которое вы получаете при регистрации, а также часто в разделах часто задаваемых вопросов на сайтах биржи.  

Еще один важный вопрос: убедитесь, что любая биржа предлагает защиту ваших денег Федеральной корпорацией страхования депозитов. Скорее всего, ваш крипто-торговый счет будет хранить не только монеты. Вам также придется хранить некоторые депозиты в долларах США, поскольку вы переводите деньги на криптовалютные рынки и из них. Биржи должны хранить эти деньги на депозитном счете в банке, застрахованном FDIC, что защитит вас на депозитах до 250 000 долларов в маловероятном случае банкротства банка. Большинство крупных бирж предлагают этот уровень защиты, но не все.

Разберитесь с налоговой отчетностью

Если вы зарабатываете деньги, торгуя криптовалютой, IRS хочет знать об этом. На самом деле, прибыль от торговли криптовалютой облагается налогом, как прибыль, которую сможете получить, торгуя акциями и облигациями. К сожалению, сообщить эту информацию в IRS намного сложнее.

Когда придет время налогов, вам следует обратить внимание на отчеты K-1, 1099-MISC или IRS Form 8949 Schedule D от поставщиков цифровых активов. Они подробно описывают ваши прибыли и убытки за год и эквивалентны формам 1099, отправленным биржевым маклером. Проблема в том, что некоторые криптобиржи (особенно находящиеся в иностранных юрисдикциях) не отправляют эти формы. И когда формы действительно прибудут, они могут появиться только после крайнего срока уплаты налогов в апреле. (В этом случае будьте готовы подать заявку на продление.)

Если налоговая отчетность важна для вас при покупке новой биржи, выполните поиск «крипто-налоги» на ее веб-сайте или обратитесь в службу поддержки клиентов, чтобы узнать, когда и будут ли вам отправлены налоговые формы. Например, если в течение года вы заработали более 600 долларов в виде криптовалюты, Gemini выдаст вам форму 1099-MISC. Вы также можете загрузить форму 1099-MISC (или подтвердить, что вы ее не получали) в разделе «Выписки и история» на странице «Учетная запись» на веб-сайте или в мобильном приложении Gemini.

«Вам нужно знать, как и когда вам будет отправлена ​​налоговая информация, — говорит Джозеф Пишор, специалист по финансовому планированию из Канонсбурга, штат Пенсильвания. — Вы не сможете просто попросить своего бухгалтера отследить ее».